Formação de Analistas de Crédito, Técnicas de Cobrança e Recuperação

Programa altamente especializado e técnico. Pensado em uma sequência lógica e integrada por módulos com duração total de 16 horas de conhecimentos e técnicas gerenciais. As dinâmicas, exercícios e trabalhos acontecem ONLINE e AO VIVO

FACTEC = Formação de Analista de Crédito, Técnicas de Cobrança e Recuperação

A quem se destina

Diretores, Sócios, Gerentes, Supervisores, Analistas de Crédito, Profissionais Liberais, Representantes, Vendedores e Todos os Colaboradores envolvidos com a venda, análise e concessão de crédito na empresa

Objetivo

Proporcionar aos participantes a aplicação de Modernas Técnicas de Análise, Concessão & Recuperação de Crédito a Empresas e Pessoas Físicas.

O público-alvo terá as condições necessárias para analisar propostas de crédito, definir uma política de crédito e entender seu potencial de pagamento.

São os Critérios fundamentais para a classificação do risco do cliente e tomada de decisão quanto a Capacidade do Tomador de Crédito e sua Propensão à Liquidação.

Módulo I: Cadastro PF & PJ e Prevenção de Fraudes no Crédito

• Data: 14/10 | 08h30 às 12h30
• Objetivo: Proporcionar aos participantes ferramentas de análise cadastral, concessão de crédito e prevenção de fraudes, fundamentais para a classificação do risco do cliente e tomada de decisão quanto a Capacidade do Tomador de Crédito e sua Propensão à Liquidação do mesmo, afim de irrigar o fluxo de caixa da empresa

Módulo II: Análise de Crédito Pessoa Física & Jurídica: Diminuindo o Risco de Crédito

• Data: 15/10 | 08h30 às 12h30
• Objetivo: Proporcionar aos participantes a aplicação de Modernas Técnicas de Análise e Concessão de Crédito a Empresas e Pessoas Físicas. O público-alvo terá as condições necessárias para analisar crédito e potencial de pagamento sob as óticas financeira e econômica.

Módulo III: Análise de Balanço Empresarial para Concessão de Limites de Crédito

• Data: 16/10 | 08h30 às 12h30
• Objetivo: Propiciar aos Participantes conhecimentos sobre os Processos de Gestão Econômica e Financeira, para que se possa analisar Cenários de Médio e Longo Prazos, onde os Indicadores do Cash-Flow, bem como os de Endividamento, Lucratividade e Rentabilidade, serão de fundamental importância para o processo de tomada de Decisões Estratégicas e Operacionais., a fim de definir os Limites de Crédito junto ao proponente.

Módulo IV: Recuperando Créditos & Negociando com Inadimplentes

• Data: 17/10 | 08h30 às 12h30
• Objetivo: Despertar nos Participantes a preocupação de como proceder nos momentos de inadimplência e como utilizar as ferramentas preventivas e corretivas, visando o recebimento dos créditos, manutenção do cliente e irrigação constante do Fluxo de Caixa.

Conteúdo Programático Módulo I:

Cadastro PF & PJ: Prevenção de Fraudes no Crédito

Principais Conceitos de Análise & Concessão Crédito:

• Cenários & Tendências de Crédito no País (Pós Pandemia)
• Funções do Crédito no Sistema Financeiro

Formatos & Templates de Cadastros Mais Utilizados no Pais

• A Ficha Cadastral, sua Importância e Estrutura: Como “Montar” a Ficha do Cliente
• Cadastros Mais Utilizados nas Entidades Financeiras de Concessão de Crédito
• O Tratamento adequado a Documentação e a Importância da Checagem dos dados
• A Questão: Quantidade ou Qualidade da Informação

Cadastros: O Poder da Informação na Decisão de Crédito

• Cadastros Pessoa Física: Definindo os Critérios de Risco PF
• Colaboradores CLT, Autonomos Profissionais X Domésticos, Profissionais Liberais e Pequenos Agricultores
• Cadastros Pessoa Jurídica : Definindo os Critérios de Risco PJ
• Coleta de Dados Empresariais & Relatório de Visitas
• Sócios, Diretores, Executivos & Procuradores (Bens, Poderes, Garantiais Reais e Pessoais)
• Sucessão Familiar e Empresas Recém-Constituidas
• Gestão do Relacionamento com Representantes Comerciais

Prevenção de Fraudes em Vendas a Crédito

• Principais Campos a Serem Verificados na Prevenção de Fraudes
• Regularidade da Numeração Sequencial de CPFs e RGs em Todos o Pais
• Espelhos de RGs e suas Particularidades desde a criação do Registro Geral
• Como Agem os Golpistas: Estratégias & Táticas de Má Fé
• Analisando Documentos (RG, CPF, Comprovantes, Contrato Social e Outros)

Conteúdo Programático Módulo II:

Análise de Crédito Pessoa Jurídica & Física: Diminuindo o Risco de Crédito

Como Implantar um Departamento de Crédito

• A Definição dos Cargos e Funções do Departamento de Crédito
• Teste de Perfil do Analista de Crédito (Arrojado, Moderado ou Conservador)
• Criação de Comitê de Crédito com Níveis e Alçadas de Decisão
• Aspectos Fundamentais na definição da Política de Crédito

Modelos de Análise de Crédito mais Utilizadas no Pais

• A Ferramenta do 5 “Cs” Aplicadas a Crédito
• Carater, Capacidade, Capital, Colateral, Condições e Conglomerado
• Crerdit Game: Jogo Prático para Definir os Critérios Técnicos dos “5Cs”
• Classificação das Agencias de Ratting no Pais
• IPI e o Índice de Propensão á Inadimplência Aplicada na PJ

Concessão de Crédito por Pontuação

• Conceitos Fundamentais de Credit-Score e Pontuação de Crédito
• Score de Aceitação (Aplication Score)
• Score de Comportamento (Behavior Score)
• Score de Agência de Crédito (Bureau Score)
• Score Anti-Fraudes (Fraude Score)
• Score de Seguradoras de Crédito (Insurance Score)

Instrumentos de Credito mais Utilizados

• Tipos de Títulos Crédito Disponíveis no Mercado
• Carnê + Contrato de Venda
• Nota Promissória e Letra de Câmbio
• Duplicata + Boleto Bancário
• Cheque Pré-Datados e Cadernetas

Princípios dos Títulos de Crédito

• Emissão e Apresentação Prazos de Validade e Prescrição
• Saque, Aceite, Protesto e Executividade
• Trabalhando O Cheque Na Prática (Vantagens e Desvantagens)

Conteúdo Programático Módulo III:

Análise de Balanço Empresarial para Concessão de Limites de Crédito

Conceito de Crédito e Análise Financeira

• Diferenças Técnicas dos Diversos Tipos de Crédito
• A Decisão do Crédito dentro da Administração Financeira
• Aspectos Fundamentais na Definição da Política de Crédito
• Alternativas e Recursos para a Tomada de Decisão de Crédito
• Analisando os Limites, Garantias e Avalistas

Análise das Demonstrações Econômicas

• Análise Horizontal e Vertical
• Análise através de Indicadores ou Quocientes
• Índices de Liquidez (Corrente, Geral, Seca e Imediata)
• Índices de Estrutura (Participação de Capitais de Terceiros, Composição de Endividamento Geral, Imobilização não Correntes e de Patrimônio Líquido)
• Índices de Rentabilidade (Margem Líquida, Giro do Ativo, Rentabilidade do Ativo, Rentabilidade do Patrimônio Líquido)
• Índices de Atividade (Prazo Médio de Vendas, Prazo Médio de Estocagem, Prazo Médio de Pagamento das Compras, Ciclo Operacional, Ciclo Financeiro)

Projetando os Números: De Olho no Futuro

• As Futuras Origens e Aplicações de Recursos
• Desenhando os Cenários: Pessimista, Realista e Otimista

Fluxo de Caixa Projetado

• Analisando Informações Financeiras e Tomando Decisões Econômicas
• Desvios entre o Fluxo de Caixa Previsto e o Realizado

Ferramentas de Análise em Demonstrações de Resultados (DRE)

• Custos, Despesas Variáveis & Fixas, Margem de Contribuição e Lucro
• Ponto de Equilíbrio Mínimo (Contábil) e Ponto de Equilíbrio Econômico (Objetivo)

Conteúdo Programático Módulo IV:

Recuperando Créditos & Negociando com Inadimplentes

Aspectos Técnicos & Comportamentais Do Operador De Cobrança

• Motivação para o Trabalho Diário em Recuperação de Créditos & Cobrança
• Melhoria da Argumentação & Assertividade em Cobrança
• Como Trabalhar a Ansiedade a Nosso Favor: Não Fazer Qualquer Acordo

Negociação De Créditos

• A Negociação e a Inadimplência : Diferenças de Negociar e Cobrar

Negociadores & Vencedores: Principais Caracteristicas

• Você é um Bom Negociador?
• Principais Regras da Negociação Aplicada a Inadimplência

O Cliente Não Pagou ! E Agora ?

• Gerenciando a Inadimplência com Profissionalismo
• Utilizando com Critério as Informações Cadastrais
• Impedimentos Legais (Código de Defesa do Consumidor) Como Evitar Problemas
• Lei LGPD Aplicada á Recuperação de Créditos

Tecnologia Da Negociação: Planejando Uma Negociação Eficaz

• Habilidades de Relacionamento em Negociação
• Erros a Evitar numa Negociação

No Caso De Inadimplência, O Que Fazer ?

• Motivos que Levam a Inadimplência
• As Principais Desculpas para Atrasos: Como Contra-argumentar com Objetividade
• TOP de Atendimento em Negociação de Crédito (Telefone, On-Line & Presencial)

Conhecendo Melhor o Devedor

O Que Não Pode Pagar, Mas Quer

• Momentâneo, Sazonal, Lesado, Pré-Insolvente e Insolvente

O Que Não Quer Pagar, Mas Pode

• Distraído, Exigente, Explosivo, Emotivo e Aproveitador

Golpistas

• Fantasma, Falsificador, Gestão Fraudulenta, Vítima das Circunstâncias, Má-Fé Profissional

Telecobrança: Cobrança por Telefone na Prática

• Estratégias de Negociação & Cobrança por Telefone
• Desculpas & Respostas Típicas para os Pedidos de Pagamento
• Regras de Atendimento Telefônico em Cobrança
• Procedimentos para Acertos de Pagamentos

O Acordo

• Viabilidade e Tipos de Acordo
• O Contrato de Confissão de Dívida e A Questão dos Juros
• Medidas Contenciosas: Protesto, Ação Judicial, Execução, Recuperação Judicial e Falência

Instrutor Certificado pela Magis For You

• MBA de Gestão Empresarial na Fundação Getúlio Vargas;
• Administrador de Empresas com especialização em Negócios Internacionais;
• 38 anos no meio econômico-financeiro, integrou a Linha de frente de Bancos Comerciais, tendo atuado como Gerente de Contas nos Bancos Santander e Itau Unibanco. Em 1990, foi o Mais Jovem Gerente de Bancos PJ no País.
• Treinou aproximadamente 20.000 executivos em todo o pais,
• Ministra treinamentos de Custos & Formação de Preço de Venda, Gestão & Adm Eficaz Tempo, Produtividade Industrial e Análise, Concessão & Recuperação de Créditos em diversas entidades, destacando-se: FEBRABAN, FIESP/CIESP, ABIMAQ, Xperience FEIMEC, SINDUSCON, SIAMFESP, SINCOMAVI, SINAFER, ABFA, SEBRAE, ACSP, Diversas Cooperativas de Crédito por Todo Brasil., além de palestrante da ESAN / FEI e Docente do MBA Executive Banking da UNIP Tatuapé
• Palestrante, consultor e seminarista em empresas de grande, médio e pequeno porte em todo território nacional.
• Membro efetivo do Fórum de Jovens Empresários da ASSOCIAÇÃO COMERCIAL DE SÃO PAULO, colaborador do DIARIO DO COMÉRCIO, DCI, O ESTADO DE SÃO PAULO, GAZETA MERCANTIL e das revistas MOMENTO IOB, INFO CANAL e PEGN (Pequenas Empresas, Grandes Negócios).

Treinamento Online – Transmissão Ao Vivo

• A FORMAÇÃO DE ANALISTAS DE CRÉDITO, TÉCNICAS DE COBRANÇA E RECUPERAÇÃO é totalmente online e ao vivo.
• Transmissão e Participação ao vivo utilizando o aplicativo de webconferência ZOOM;
• O aluno precisará de um computador ou celular com acesso à internet para participar;
• Aula interativa: durante todo o treinamento o aluno participa e interage com o Instrutor para realizar comentários e tirar dúvidas.

Valor da Inscrição:

• R$ 690,00 por módulo.
• Inscrições em 2 módulos – desconto de 10%
• Inscrições em 3 módulos – desconto de 15%
• Inscrições em 4 módulos – desconto de 20%

Formas de Pagamento

• PIX
• Boleto
• Cartão de Crédito

A Formação de Analistas de Crédito, Técnicas de Cobrança e Recuperação Oferece:

• Material Didático
• Certificado por meio eletrônico e
• Assistência direta do instrutor, via e-mail, por 30 dias para esclarecer possíveis dúvidas, relacionados ao tema.
• Para a Magis For You, o processo de aprendizado não termina com a finalização do curso.

In Company

A Magis For You, pode realizar esta FORMAÇÃO DE ANALISTAS DE CRÉDITO, TÉCNICAS DE COBRANÇA E RECUPERAÇÃO no formato IN COMPANY, solicite uma proposta