Curso de Análise de Crédito e Prevenção de Fraudes com Inteligência Artificial

Objetivos

Capacitar profissionais para analisar, conceder e monitorar crédito com maior segurança, integrando técnicas de análise de risco e prevenção de fraudes às novas possibilidades oferecidas pela Inteligência Artificial.

Apresentar critérios e ferramentas para avaliação de propostas de crédito de Pessoas Físicas e Jurídicas,

Analisar a capacidade de pagamento, classificar riscos do cliente, definição de limites e políticas de crédito e identificação de sinais de alerta e possíveis inconsistências cadastrais,

Demonstrar como a Inteligência Artificial pode apoiar a análise de crédito, a prevenção e detecção de fraudes, o monitoramento de transações, a análise documental, a classificação de riscos e as investigações internas, contribuindo para decisões mais rápidas, fundamentadas e seguras.

Ao final, o objetivo é proporcionar:

Uma visão integrada de Crédito + Risco + Fraudes + Inteligência Artificial, permitindo aprimorar processos de decisão, proteger o fluxo de caixa e aumentar a eficiência das análises e dos controles internos.

Público-Alvo

Conteúdo Programático do Curso de Análise de Crédito e Prevenção de Fraudes com Inteligência Artificial

MÓDULO I: GESTÃO E ADMINISTRAÇÃO: Processos de Análise de Crédito e Prevenção de Fraudes

Análise de Crédito: A Decisão

• Cenários & Tendências de Crédito no País
• Funções do Crédito no Sistema Financeiro
• Analisando os Limites, Garantias e Avalistas
• Pontos a Analisar nas Pessoas Física & Jurídica: Relação Risco X Retorno.

Principais Conceitos de Crédito: Princípios Mais Utilizados

• A Questão: Quantidade ou Qualidade da Informação
• A Ficha Cadastral, sua Importância e Estrutura
• Cadastro: O Poder da Informação na Decisão de Crédito
• Como “Montar” a Ficha do Cliente: A importância da Checagem dos dados
• Atendimento de Crédito: Melhorando a Liquidez e Solvência das Carteiras

Concessão de Crédito por Pontuação

• Conceitos Fundamentais de Credit-Score, e Pontuação de Crédito
• Os 5 C’s do Crédito Aplicado á Pessoa Física e Jurídica
• Classificação por Grupo de Risco : Ratting & Índice de Propensão á Inadimplência
• Criação de Comitê de Crédito PJ com Níveis e Alçadas de Decisão

Prevenção de Fraudes em Compras

• Principais Campos a Serem Verificados na Prevenção de Fraudes
• Como Agem os Golpistas: Estratégias & Táticas de Má Fé
• Analisando Documentos (RG, CPF, Comprovantes, Contrato Social e Outros)

MÓDULO II:  INTELIGÊNCIA ARTIFICIAL: Controle e na Prevenção a Fraudes

1. O novo cenário de fraudes com IA

• Como a IA altera a velocidade, escala e sofisticação das fraudes.
• Riscos associados a manipulação de documentos, identidades sintéticas, deepfakes, engenharia social e automação de ataques.
• Impactos reputacionais, financeiros, regulatórios e operacionais para as organizações.

2. Dados, sinais de alerta e pontos de controle

• Identificação de inconsistências cadastrais, documentais, transacionais e comportamentais.
• Red flags em processos de compras, pagamentos, crédito, cadastro, onboarding e relacionamento com terceiros.
• Uso de dados internos e externos para fortalecer a análise preventiva.

3. Tecnologias de IA para prevenção e detecção

• Análise documental, reconhecimento de padrões, detecção de anomalias e classificação de riscos.
• Modelos de scoring, alertas inteligentes e priorização de casos.
• Redução de falsos positivos e apoio à eficiência operacional.

4. Monitoramento, triagem e investigação interna

• Fluxo de tratamento de alertas: recebimento, triagem, classificação e encaminhamento.
• Apoio da IA na organização de evidências, cronologias, resumos e relatórios de apuração.
• Critérios de escalonamento, documentação das decisões e preservação de evidências.

5. Governança, compliance, privacidade e segurança

• Cuidados com LGPD, dados sensíveis, sigilo, segregação de acessos e segurança da informação.
• Supervisão humana, explicabilidade, registro de uso e controle de qualidade das respostas da IA.
• Políticas internas e responsabilidades no uso de ferramentas de IA.

6. Casos práticos e plano de aplicação

• Exercícios de identificação de sinais de alerta e classificação de risco.
• Construção de prompts para análise de documentos, relatos e transações suspeitas.
• Roteiro de implantação gradual da IA na prevenção e combate a fraudes.

Instrutores Certificados pela Magis For You

MÓDULO I

• MBA de Gestão Empresarial na Fundação Getúlio Vargas;
• Administrador de Empresas com especialização em Negócios Internacionais;
• 38 anos no meio econômico-financeiro, integrou a Linha de frente de Bancos Comerciais, tendo atuado como Gerente de Contas nos Bancos Santander e Itau Unibanco. Em 1990, foi o Mais Jovem Gerente de Bancos PJ no País.
• Treinou aproximadamente 20.000 executivos em todo o país,
• Ministra treinamentos de Custos & Formação de Preço de Venda, Gestão & Adm Eficaz Tempo, Produtividade Industrial e Análise, Concessão & Recuperação de Créditos em diversas entidades, destacando-se: FEBRABAN, FIESP/CIESP, ABIMAQ, Xperience FEIMEC, SINDUSCON, SIAMFESP, SINCOMAVI, SINAFER, ABFA, SEBRAE, ACSP, Diversas Cooperativas de Crédito por Todo Brasil., além de palestrante da ESAN / FEI e Docente do MBA Executive Banking da UNIP Tatuapé
• Palestrante, consultor e seminarista em empresas de grande, médio e pequeno porte em todo território nacional.
• Membro efetivo do Fórum de Jovens Empresários da ASSOCIAÇÃO COMERCIAL DE SÃO PAULO, colaborador do DIARIO DO COMÉRCIO, DCI, O ESTADO DE SÃO PAULO, GAZETA MERCANTIL e das revistas MOMENTO IOB, INFO CANAL e PEGN (Pequenas Empresas, Grandes Negócios).

MÓDULO II

• Graduado, Mestre e Doutor em Direito pela Universidade de São Paulo, tendo sua tese recebido o Prêmio CAPES de Tese 2014;
• Realizou estudos em nível de pós-doutorado no Massachusetts Institute of Technology (MIT);
• Professor de Educação Executiva e LL.M. no Insper;
• Fundador do portal LetramentoIA.com.;
• Consultor internacional
• Advogado, presta colaboração técnica a organismos multilaterais, com foco em integridade, combate à lavagem de dinheiro e governança no uso da IA.
• Sócio da SAB Compliance.

Treinamento Online – Transmissão Ao Vivo

• O Curso de Análise de Crédito e Prevenção de Fraudes com Inteligência Artificial é totalmente online e ao vivo;
• Transmissão e Participação ao vivo utilizando o aplicativo de webconferência ZOOM;
• O aluno precisará de um computador ou celular com acesso à internet para participar;
• Aula interativa: durante todo o treinamento o aluno participa e interage com o Instrutor para realizar comentários e tirar dúvidas.

Valor da Inscrição:

• R$ 1.598,00
• Condição exclusiva para inscrições confirmadas até o dia 26/10/26 – R$ 1.198,00
• Condição exclusiva para inscrições confirmadas até o dia 16/11/26 – R$ 1.358,00
• **Para 02 ou mais inscrições no mesmo CNPJ – consultar condições

Formas de Pagamento

• PIX
• Boleto
• Cartão de Crédito em 6 parcelas de R$ 266,00

O Curso de Análise de Crédito e Prevenção de Fraudes com Inteligência Artificial Oferece:

• Material Didático
• Certificado por meio eletrônico
• Assistência direta do instrutor, via e-mail, por 30 dias para esclarecer possíveis dúvidas, relacionados ao tema.
• Para a Magis For You, o processo de aprendizado não termina com a finalização do curso.

In Company

A Magis For You, pode realizar este este treinamento de Análise de Crédito e Prevenção de Fraudes com Inteligência Artificial no formato IN COMPANY, solicite uma proposta